Davčna učinkovitost
Znotraj ovitka ni obdavčitve ob vsaki zamenjavi naložbe. Davek nastane šele ob izplačilu — kar pomeni dolgoročno učinkovitejšo rast kapitala.
Storitev · Zavarovalni ovitki
Ali tvoje premoženje izkorišča prednosti zavarovalnih struktur?
Zavarovalni ovitki niso le zavarovanje — so pravno-davčni okvir, ki premoženje ščiti pred upniki, optimizira davčno obremenitev in zagotavlja diskretno planiranje nasledstva.
Kako deluje zavarovalni ovitek?
Zavarovalni ovitek je življenjska zavarovalna polica, pod katero so vložene različne naložbe — delnice, obveznice, alternativni skladi. Za razliko od neposrednega lastništva premoženje znotraj ovitka v večini EU jurisdikcij ni predmet takojšnje obdavčitve kapitalskih dobičkov pri zamenjavi naložb, je ločeno od stečajne mase zavarovanca in omogoča diskretno poimensko določitev upravičencev. Delavnica Vidmar ti pomaga oceniti, ali je tovrstna struktura za tvoj obseg premoženja smiselna, in če je, pri kateri zavarovalnici in pod kakšnimi pogoji.
Tri prednosti, ki jih stranke opazijo takoj
Ne govorimo o teoriji — to so konkretni učinki, ki jih ovrednotimo za vsak primer posebej.
Zaščita pred upniki
V primeru poslovnih ali osebnih terjatev je premoženje v zavarovalnem ovitku v večini primerov pravno ločeno in nedosegljivo za upnike.
Planiranje nasledstva
Določiš upravičence in delitve brez javnega dednega postopka. Premoženje preide diskretno in hitro, brez sodnega vmešavanja.
Kdaj ovitek ni prava rešitev?
Zavarovalni ovitek ni primeren za vsakogar. Minimalni vloži pri resnih strukturah znašajo navadno od 250.000 EUR naprej. Ni primeren za likvidna sredstva, ki jih boš kratkoročno potreboval, niti za portfelje z visoko frekvenco dvigov. Naša naloga je, da ti to povemo odkrito — in predlagamo alternativo, ki ti res ustreza, tudi če to pomeni, da ovitka ne vzpostavimo.
Preveri, ali je ovitek primeren za tvoje premoženje
Pogovor je brezplačen in nezavezujoč. V 45 minutah ti povemo, ali ima ta struktura za tebe smisel.