Poglobljeni intervju
90-minutni strukturirani pogovor o tvojih ciljih, toleranci do tveganja, časovnem horizontu in obstoječih pozicijah. Ni prodajnega predstavljanja.
Storitev · Fiducirarno svetovanje
Kdaj si nazadnje dobil mnenje brez prodajnega motiva?
Fiducirarno svetovanje pomeni, da delamo izključno v tvojem interesu — brez skritih provizij, brez vezave na specifične produkte, brez navzkrižja interesov.
Kako poteka fiducirarno svetovanje
Svetovanje pri Delavnici Vidmar poteka po jasnem protokolu. Najprej izvedemo poglobljeni intervju o tvojih ciljih, časovnem horizontu in obstoječem premoženjskem položaju. Nato opravimo neodvisno analizo — brez navezave na katerega koli ponudnika finančnih produktov. Rezultat je pisno poročilo z oceno trenutnega stanja, identificiranimi tveganji in konkretnimi priporočili. Poročilo ti pripada v celoti — ni pogoj za nadaljnje plačljivo razmerje. Če se odločiš za implementacijo, skupaj določimo, kdo je pravi izvajalec za vsak segment.
Kaj je vključeno v svetovalnem mandatu
Brez skritih stroškov — vse je definirano vnaprej.
Neodvisna analiza
Pregled obstoječega portfelja, struktur in zavarovalnih pogodb brez navezave na katerega koli ponudnika. Dobite mnenje, ne ponudbo.
Pisno poročilo
Vsebuje oceno stanja, identificirana tveganja in razvrščena priporočila po prioritetah. Dokument ostane pri tebi za nedoločen čas.
Nadaljnja podpora
Po predaji poročila smo dosegljivi za vprašanja. Letni posvet ob spremembi razmer je opcijsko na voljo po fiksni urni postavki.
„Imel sem tri različne banke in nobenega jasnega pogleda na celoto. Vidmarjevo poročilo je prvič postavilo vse na eno stran. Ugotovil sem, da plačujem previsoke provizije pri dveh produktih, ki ju sploh ne potrebujem. To mi je prihranilo več kot pokrilo svetovalski honorar.“
— Nina Bertoncelj, zasebna vlagateljica, Škofja Loka
Pridobi neodvisno mnenje o svojem premoženju
Honorar za osnovno svetovanje je fiksna pavšalna postavka, dogovorjena vnaprej. Brez presenečenj.